集体出手:紧急暂停!

近日,一则《关于规范基金投资建议活动的通知》(以下简称《通知》),正 ” 一石激起千层浪 “。

在此《通知》之后,支付宝、天天基金、新浪基金等多家基金销售机构迅速暂停旗下互联网平台上的基金组合跟投,并发布告用户书。相关自媒体大 V 的基金组合也迅速作出反应,暂停在管基金组合的跟投和买入

集体出手:紧急暂停!

图据视觉中国

监管划出 ” 六道红线 “:

无牌机构不得提供基金投资组合策略建议

据多家媒体报道,11 月 1 日,广东证监局向辖区内下发的一份《关于规范基金投资建议活动的通知》在业内流传,《通知》旨在进一步规范基金投资组合策略建议活动。

有关 ” 基金投资组合策略建议活动 ” 的提法,实际上就是指基金投顾业务,虽然此前也有相关法规对该业务进行规范,但在过程中可能出现的代销行为未作细致安排,《通知》专门就此类业务进行负面清单管理,划出六道红线。

《通知》明确,基金销售业务附带提供基金投资建议活动,应当遵循基金销售业务基本法律关系:

一是业务开展主体为基金销售机构;

二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品;

三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户;

四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同;

五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用;

六是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。

《通知》还称,从 11 月 1 日起,各机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策略建议活动,包括不得展示或上线新的基金投资组合策略,已上线的基金投资组合策略不得新增客户,不得允许存量客户追加组合策略投资。

整改时间方面,《通知》要求基金投资顾问机构应当于 2021 年 12 月 31 日前将存量提供基金投资组合策略建议活动规范为符合《试点通知》的基金投资顾问业务。而不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构应当于 2022 年 6 月 30 日前将存量提供基金投资组合策略建议活动整改为符合前述法律关系的基金销售业务。

最后,广东证监局要求各机构应于 2021 年 11 月 10 日前报送业务整体规范整改方案、存量业务情况。

支付宝、天天基金等紧急暂停 ” 跟投 “

相关自媒体大 V 也迅速作出反应

《通知》一石激起千层浪。最近一周,多家基金销售机构迅速暂停旗下互联网平台上的基金组合跟投,并发布告用户书。

天天基金在基金组合页面显著位置上写道:根据最新法规,将按照监管要求对实盘组合进行调整,暂停实盘组合一键跟投功能,期间我们将继续为您提供组合调仓与陪伴服务,请放心持有,后继任何服务变动,我们将第一时间通知您,方便您及时做好投资安排。此外,天天基金网披露一组数据,截至 2021 年三季度,天天基金已为 73 万用户提供组合服务,其中超半数用户为组合跟投用户,用户平均持有时长为 323 天。

集体出手:紧急暂停!

支付宝上的 ” 精选组合 ” 页面上也放上基金组合暂停买入提醒:应近期监管关于规范基金投资建议活动的要求,各基金公司将对组合进行规范调整。即日起,暂停组合的买入功能。调整期间,原跟投客户持有组合的资产运作及赎回不受影响。敬请您持续关注后继调整情况,及时做好投资安排。

好买基金也发布告用户信称,目前正在严格按照监管要求进行业务调整和升级。与此同时,好买在积极申请投顾牌照,内部严格按照申请标准对投资、研究、风控进行规范,坚持走专业和合规并重,发展与责任同行的道路。

新浪基金在 ” 致组合持有人一封信 ” 中透露了未来的整改时间表。新浪基金表示,将严格按照监管要求来进行业务调整和全面升级。升级维护于 11 月 5 日 15:00 开始,升级期间将暂时停止部分基金组合买入、一键跟投、自动跟投 / 定投功能,组合的调仓服务与资金安全均不受影响。

盈米且慢平台上的基金组合 ” 购买 / 定投 ” 按钮已经显示灰色,无法点击进入,平台对于交易受限给出的原因说明是,根据最新政策法规提示,当前组合暂停买入,恢复时间待定,已买入部分不受影响,可继续持有。

此外,据 21 世纪经济报道,当下,有这样一个群财经大 V 活跃在天天基金、蚂蚁财富上,他们筛选基金,构建自己的基金组合,以自己买入为担保,粉丝自愿进行跟投。在此过程中,他们为粉丝的买入和卖出提供顾问服务,收取一定的咨询费。或者与第三方平台合作,以其带来的流量享受分成。

《通知》出来后,相关自媒体大 V 的基金组合也迅速作出反应。11 月 5 月,” 二鸟说 ” ” 揭幕者 ” 等大 V 发布公告,暂停在管基金组合的跟投和买入。

集体出手:紧急暂停!
集体出手:紧急暂停!

业内人士:投顾业务牌照化是必然趋势

面对紧急下发的监管通知,平台做出的下架决定,一些暂未获得基金投顾资格的机构及大 V 影响不言而喻。

据中国基金报报道,一位业内人士坦言,所在公司近日也收到包括天天基金、蛋卷基金等多个渠道关于基金组合下线的通知,未来基金组合需要完成合规整改才能上线。

盈米基金副总裁、且慢负责人林杰才对中国基金报表示,从通知的精神看,大 V 组合跟其它不符合规范的为他人提供基金投资建议的行为都需要进行规范,这是本次新规的重要组成部分。当前市场上大 V 组合良莠不齐,统一规范来得及时,也非常必要。

一位基金投顾机构人士透露,事实上,一些大 V 也在尝试逐渐向专业化方向靠拢,之前听说有些大 V 也在招聘专业的金融机构研究员作为其助手,辅助基金研究工作。不过他也表示,目前搭建基金组合的大 V 未来是否要入职金融机构,并不能一概而论。” 有些大 V 有自己的创业公司,或者在大型互联网公司工作,自身的工作也很好,不一定会因此选择去金融机构工作,也不排除部分大 V 打算尝试去金融机构工作。”

而谈及此次通知的影响,多数人士认为,此举规范基金组合业务,对基金投顾业务带来利好,这一业务未来发展空间巨大。

基煜研究相关人士表示,暂停基金投资组合跟投服务是对部分销售平台不规范的基金投顾业务的规范性举措,也符合市场的预期。近两年来,监管部门一再强调金融是持牌经营行业,基金投顾业务是证监会监管下的持牌经营业务,因此根据《基金法》和《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》对部分机构不规范的投顾行为进行规范,短期来看影响有限,更多投资者还是更愿意选择有投顾牌照的机构来提供服务,长期来看更加有利于基金投顾业务的健康发展。

” 投顾业务牌照化是一个必然趋势,业内也已有预期,目前属于‘靴子落地’。” 另一位基金公司人士表示,这对于有投顾牌照的基金公司、销售机构来说,毫无疑问是一个利好。

红星新闻综合中国基金报、21 世纪经济报道、第一财经等

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